国际新闻速览 | 6起典型舞弊、监管处罚与合规案例解读

司法部反舞弊司联合弗吉尼亚东区、内布拉斯加、新泽西三个联邦检察官办公室，公布 "Operation Ghostbusters" 首批起诉：5名被告被控用盗取的美国公民身份开设 FAFSA 账户，把 "幽灵学生" 送进社区大学与高校，贷款与助学金发放后，退款被转入境外账户，由美国境内 "钱骡"（含肯尼亚籍）转出。执法部门已查扣与肯尼亚网络相关的75万美元加密货币，为反舞弊司历史上首次在肯尼亚完成国际查扣。9至10月间，调查人员识别出83万个可疑FSAID、关联近1.3亿美元，建议教育部直接停用。FBI已确认同类案件损失逾3200万美元，全案估算规模超过2亿美元，目前26个FBI外勤办事处、20多个联邦检察官办公室在办40余起案件。

司法部反舞弊司联合弗吉尼亚东区、内布拉斯加、新泽西三个联邦检察官办公室，公布"Operation Ghostbusters" 首批起诉：5名被告被控用盗取的美国公民身份开设FAFSA账户，把 "幽灵学生" 送进社区大学与高校，贷款与助学金发放后，退款被转入境外账户，由美国境内 "钱骡"（含肯尼亚籍）转出。执法部门已查扣与肯尼亚网络相关的75万美元加密货币，为反舞弊司历史上首次在肯尼亚完成国际查扣。9至10月间，调查人员识别出83万个可疑 FSAID、关联近1.3亿美元，建议教育部直接停用。FBI已确认同类案件损失逾3200万美元，全案估算规模超过2亿美元，目前26个FBI外勤办事处、20多个联邦检察官办公室在办40余起案件。

James E. Lee Sr.曾负责邮政快递包装用品的采购，并在多份制造与供应合同中担任合同官代表。2018年中至2023年底，他通过预览投标技术方案草案、泄露定价等内部保密信息，为四家公司提供竞争优势，使价值 "个别情况下达数亿美元" 的合同被授出或续约；同时以亲属及其咨询公司为中间人传递信息、掩盖痕迹，四家公司则以雇佣或顾问名义向该亲属付款近18.3万美元Lee已就共谋行贿与诚实服务电信欺诈认罪，量刑定于2027年2月25日，其亲属及一名涉案公司前高管此前已认罪。

美国银行在与FinCEN的和解中承认故意违反《银行保密法》，未建立充分的反洗钱体系、未按规定报送可疑活动；监管机构称其未及时报告逾50亿美元可疑交易，其中超过10亿美元涉及国家安全等高优先级风险。财政部与OCC合计开出逾12亿美元罚单（含OCC创纪录的7.5亿美元），为财政部史上最大规模反洗钱执法之一，但未对银行或高管提起刑事指控。10月29日，参议员沃伦致信司法部长，称民事罚款对华尔街已沦为 "做生意的常规成本"，要求司法部在11月12日前说明是否已就该行及高管启动刑事调查。监管机构还指出，该行在识别可疑交易时过度依赖执法部门询问和其他机构移送，而非自身系统主动排查。

10月27日，DOJ 国家安全司与Extreme Networks签署不起诉协议，公司缴纳罚没合计975,721.84美元，了结制裁与出口管制违法调查。案情为2018年3月至2022年3月，其俄罗斯子公司通过11笔订单向受制裁的俄罗斯武器制造商MMZA销售网络设备与服务，未取得 OFAC 许可，相关人员还向公司全球贸易合规组隐瞒最终用户身份、提交虚假出口信息。公司披露时点并不合格（媒体即将报道），但因其完全配合调查、及时适当整改，仍按2026年《企业执法与自愿披露政策》被认定为 "Near Miss"，成为该政策下首例以NPA结案的案件。OFAC对同一事实另按自愿披露处理，罚款1,529,685美元（DOJ罚款可冲抵）。

据最高检披露，2025年至2026年6月底，全国检察机关起诉医保领域欺诈骗保犯罪5500余人；2025年以来仅检察环节就挽回医保基金损失近3亿元。办案模式呈现 "数据筛查 — 线索复核 — 追赃挽损 — 监管补漏" 的闭环：上海徐汇区检察院对一个骗保案筛查比对360余个异常医保账户、27万余条结算数据，沿资金与物流信息追出盘踞河南的11人收药团伙；河南商水一案中医院以虚假住院病历、检查单骗取基金619.79万元，办案中发现15名监管人员失职失察线索并移送纪委监委。当前新型手法集中在精神病等专科机构虚构诊疗项目、互联网医院 "线上线下结合" 骗保。